"По-хорошему, в Татарстане объявлена война финансовым пирамидам"

Финансовым пирамидам скоро придется нелегко. Новый пакет законодательных инициатив, который может заработать с 2016 года, полностью ограничивает их доступ к рекламе, а полицейские получат четкое определение пирамид и смогут считать их незаконными кредитными организациями ещё до жалоб граждан. Тем временем, число обманутых вкладчиков и сумма ущерба пока только растет.

Финансовые пирамиды нужно взять под контроль, а у недобросовестных и нечестных людей не должны возникать возможности и желание обманывать граждан, заявил во вторник в Казани секретарь совета безопасности РТ Айрат Шафигуллин.

По его словам, подготовлены три законодательные инициативы, которые позволят это сделать. Так, разработан федеральный закон о внесении изменений в Уголовный кодекс, - речь идет об ужесточении наказания за организацию незаконных формирований в финансовой сфере. Сейчас этот законопроект находится в Совете федераций и ждет внесения в Госдуму. 

Замуправляющего отделения Нацбанка РТ Марат Шарифуллин напомнил, что на прошлой неделе Госдума в третьем чтении приняла законопроект, который запрещает организациям, не имеющим лицензий Центробанка, привлекать денежные средства.

"Организации, которые не получили разрешение от Банка России, не смогут на систематической основе привлекать средства граждан. Сейчас законопроект направлен в Совет федерации и, после согласования и подписания у президента, он вступит в силу. Конечно, это позволит активизировать борьбу с финансовыми пирамидами. Это организации, которые неподконтрольны Банку России", - сказал Шарифуллин.
Реальные сроки по новой статье в Уголовном кодексе для организаторов подобных организаций составят до шести лет.

Вторая инициатива связана с изменениями в Гражданском кодексе, запрещающая пирамидам рекламу. Этот проект будет рассмотрен на следующей сессии Госсовета РТ. Изменения в Административном кодексе позволят штрафовать организаторов на сумму до 1,5 млн рублей.

СПРАВКА

В Татарстане создана межведомственная рабочая группа при Совете безопасности РТ. В нее вошли представители Совета безопасности РТ, Национального банка, МВД, ФСБ, прокуратуры, следственного комитета, ФНС, ФАС, Роскомнадзора, Роспотребнадзора, Татмедиа, ФССП и министерства экономики.

На данный момент правоохранительные органы борются с финансовыми пирамидами лишь по одной, 159-й статье - "Мошенничество", сказал начальник УБЭП МВД РТ Ильдар Сафиуллин. По его словам, можно рассматривать пирамиды и через незаконную банковскую деятельность, но нужно дождаться четкой формулировки "финансовой пирамиды", что случиться не ранее 2016 года в случае принятия закона. Сейчас полицейские могут знать о финансовой пирамиде, но ничего с ней сделать не могут - по закону нужны заявления от граждан о мошенничестве.

"Есть презумпция невиновности. МВД, другие органы принимают меры только тогда, когда появляется заявление - человека обманули. Мне нравится картинка: стоит офис, с одной стороны люди несут туда средства, с другой - пытаются забрать свои деньги. Для того, чтобы этого не было, мы ведем мониторинг и пытаемся его совершенствовать, чтобы как-то воздействовать. Но наши органы имеют право действовать только после заявления", - объяснил проблему Шафигуллин.

До принятия законопроекта, описанного выше, некоторые рычаги имеют только антимонопольная служба и прокуратура, которые занимаются недобросовестной рекламой. МВД же может только мониторить расчетные счета организаций, следя за оборотом средств.

Шарифуллин сказал, что пирамиды стоят на "трех китах" - низкой финансовой грамотности граждан, их алчности и безысходности - "люди бросаются в омут". Он также посоветовал обращать внимание на наличие лицензии Центробанка и сайт организации:

"Отсутствие сайта или минимальное количество информации - серьезный сигнал задуматься о том, почему организация не рассказывает о своей деятельности, не раскрывает своих руководителей, свои активы и проекты".
Также можно обратиться на "горячую" линию Нацбанка в РТ - (843) 235-06-68. По словам Шарифуллина, сейчас популярными становятся так называемые услуги "раздолжнителя" - погашению задолженностей.

"Основным условием такой услуги является выплата заемщиком раздолжнителю вознаграждения, измеряемого в процентах от долга заемщика перед кредитными организациями. При этом фактически раздолжнитель не погашает обязательства заемщика, а только проводит платежи в символических размерах", - рассказал представитель Нацбанка РТ.

Системы меняются, изменяются структуры финансовых пирамид, и преступники всегда находят новых клиентов. Так, в 2014 году было заведено 14 дел по раздолжнителям, а ущерб превысил миллиард рублей. В суд направлено четыре дела, осуждено 15 человек. В 2015 году наблюдается вторая волна - уже возбуждено 12 уголовных дел, поступило более двух тысяч заявлений, а сумма ущерб составила 800 млн рублей.

Напомним, самым громким стало дело КПК "Рост" - ущерб составляет более 700 млн рублей, задержано семь подозреваемых и арестовано имущество на 200 млн рублей. В настоящее время МВД проводит проверку 28 организаций, имеющих признаки финансовых пирамид.

"Со временем мы будем ориентироваться на 210 статью ("Организация преступного сообщества" - ред.). Суммы увеличены, и говорить о том, что население остановилось и не вкладывает деньги в пирамиды - преждевременно", - заявил начальник УБЭП, а Шафигуллин связывает рост интереса к финансовым пирамидам с одной стороны - с высоким уровнем доходов, а с другой - кризисом. "По-хорошему, в республике объявлена война таким (финансовым пирамидам - ред.) организациям", - заявил секретарь Совета безопасности РТ.